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KTB투자증권
[KBFG 1Q18 earnings call note]
Highlight
- 지배지분순익 9,682억원, 컨센서스 5.2% 상회
- 은행 원화대출금 +1.8%, 우량 기업여신 중심 견조한 성장세. 하반기 정부의 대출규제 영향 가시화를 감안하면 연간 대출성장은 당초 목표치 5% 수준으로 귀결될 듯
- 은행 NIM 1.71%(플랫, +0.8bp). 여수신금리효과로 2bp 가량 상승했으나, 1) 무궁화대출 6천억 증가 및 예대율 관리를 위한 선제적 조달증가(-0.5bp), 2) 신보료 인상 영향으로 +0.8bp로 마감
- 그룹 NIM 2.00% (+2bp). 카드론 및 할부금융, 금리상승 영향으로 카드 NIM 상승
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